2024邮政银行信贷考试真题模拟04-12

1、银行业金融机构应通过（）不断完善其投诉处理的政策、程序与机制，通过对投诉案例的反思和总结，促进、改善产品与服务质量。（单选题）

A. 定期检查回顾

B. 常规检查

C. 尽职检查

D. 专项检查

试题答案：A

2、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》产生的影响（）。（多选题）

A. 去通道（只允许一层委外）

B. 破除刚兑，产品净值化

C. 不得开展资金池运作，产品与资产期限匹配

D. 从资金端区分公募及私募产品，公募产品不得投资于未上市企业股权（非标）等

试题答案：A,B,C,D

3、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当对下列（）人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。（多选题）

A. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

C. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

D. 外国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

试题答案：A,B,C

4、发卡银行印制的信用卡申请材料文本应当至少包含以下要素：（）（多选题）

A. 申请人信息

B. 合同信息

C. 费用信息

D. 其他信息

试题答案：A,B,C,D

5、经办行拟担任牵头行的，应当按照授信工作尽职的相关要求，对借款人或贷款项目进行贷前尽职调查，并在此基础上与借款人进行前期谈判，商谈贷款的（）等。（多选题）

A. 用途、额度、利率、期限

B. 担保形式

C. 提款条件

D. 还款方式和相关费用

试题答案：A,B,C,D