2024中国银行(派驻经理)考试真题模拟04-12

1、电话银行个人客户指定转账服务的交易限额不得高于（）（单选题）

A. 20000元

B. 50000元

C. 100000元

试题答案：B

2、办理印鉴册书面交接登记手续时，接交人员应当场逐份核对印鉴卡实物与印鉴卡片清单内容无误，并登记“重要物品交接登记簿”，（）在（）上签章确认。（多选题）

A. 移交人员、接交人员

B. 移交人员、接交人员、派驻业务经理

C. 重要物品交接登记簿

D. 重要物品交接登记簿及印鉴卡片清单

试题答案：B,D

3、以下哪些属于信用卡套现的特征（）（多选题）

A. 频繁在批发类商户（如房地产、汽车经销商、建材市场、珠宝商、移动公司营业部等）顶额或大额交易

B. 频繁在持卡人本人工作单位顶额或大额交易

C. 频繁以信用卡最低还款额还款

D. 多次以相同或相似金额大额透支和还款

试题答案：A,B,D

4、发生以下哪种情况应调整客户风险等级分类（）（多选题）

A. 客户本属于准入高风险情形，但在开户时未被识别的，或者客户开户后符合的

B. 客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查

C. 客户涉及民事经济纠纷被有权机关调查

D. 客户被总行、当地监管部门确认为高风险

试题答案：A,B,D

5、以下关于TIMS系统用户设置注意事项，正确的是（）（多选题）

A. 申请用户和审批用户在同一机构中最多设置经办和复核用户各两名

B. 每名TIMS用户可以对应一个以上用户类型

C. 申请复核用户和审批复核用户由机构负责人或机构负责人转授权人员担任

D. TIMS用户同时持有核心柜员身份时，必须符合与核心柜员类型兼岗码表的原则

试题答案：A,C,D