2024理财规划师专业能力真题模拟04-13

1、下列哪一项不属于公证约定中不具有静态性的财产（）。（单选题）

A. 银行存款

B. 汽车

C. 股票账户

D. 股票的转移

试题答案：D

2、关于资产配置策略中的战略性资产配置的修正因素，下列说法错误的是()。（单选题）

A. 关于资产类别的长期风险和预期收益关系

B. 不需考虑投资者的风险容忍度

C. 对已实现的收益率构成的资产类别的相对价值重估

D. 由于市场环境的改变而导致长期风险和预期收益的估计值随时间而改变

试题答案：B

3、保险顾问和消费者应该确保所考虑的保险是合适的，即保单对消费者的具体需要和情况是适合的。为确保适合，保险顾问必须了解购买者的下列哪些具体情况（）。（多选题）

A. 年龄、家庭状况和相关财务

B. 职业状况、收入、财富

C. 继承、投资目标、风险容忍度

D. 纳税状况

E. 健康及其他相关因素

试题答案：A,B,C,D,E

4、下列哪几项属于万能寿险所具有的特点（）。（多选题）

A. 保费固定

B. 死亡给付金可调整

C. 保单面额可适时调整

D. 使用当期利率

E. 保单的储蓄功能和保障功能相分离

试题答案：B,C,D,E

5、下列关于资产配置重要性的说法，正确的是（）。（多选题）

A. 资产配置综合了不同类别资产的主要特性，在此基础上形成投资组合，相对每一个组成部分，该投资组合都具有更好的风险-收益特征

B. 资产配置不断进行认知和平衡的权衡过程，其中在投资者的时间跨度、资本保值目标和预期的收益来源等方面的权衡尤其重要

C. 资产配置需要设定最小化和最大化的限制因素，以确保选择足够多的资产类别而不是将投资资金过分集中于某类资产

D. 资产配置有利于实现多种类别资产和特定投资品种的分散投资，从而将投资组合的期望风险特征和投资者自身的风险承受能力相匹配

E. 资产配置不需要设定最小化和最大化的限制因素，以确保选择足够多的资产类别而不是将投资资金过分集中于某类资产

试题答案：A,B,C,D