2024银行法律法规考试真题模拟04-14

1、企业集团财务公司短期证券投资与资本总额的比例不得高于（）。（单选题）

A. 20%

B. 40%

C. 10%

D. 8%

试题答案：B

2、按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行设立支行应当符合以下条件（）。（多选题）

A. 在拟设地同一地级或地级以上城市设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业1年以上，经营状况和风险管理状况良好

B. 拟设地已设立机构具有较强的内部控制能力，最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

C. 具有拨付营运资金的能力

D. 已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整的制度和机制，并有足够的专业管理人才

试题答案：A,B,C,D

3、信托公司高级管理层应对公司的各个层面实施风险评估，实施评估的深度和广度应与公司的业务范围和各部门的职责相适应；同时应加强风险管理，有效（）风险，逐步提高风险识别和风险管理的能力。（多选题）

A. 监测

B. 评估

C. 控制

D. 管理

试题答案：A,B,C,D

4、依据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015年6号令）》规定，财务公司由于发生合并与分立、跨银监局迁址，或者所属集团被收购或重组而申请设立分公司的，应当具备以下条件：（）（多选题）

A. 拟设分公司所服务的成员单位不少子10家，且前述成员单位资产合计不低于10亿元人民币或成员单位不足10家，但成员单位资产合计不低于20亿元人民币

B. 注册资本不低于3亿元人民币，具有拨付营运资金的能力

C. 经营状况良好，最近2个会计年度连续盈利

D. 确属业务发展和为成员单位提供财务管理服务需要

试题答案：A,B,C,D

5、A信托公司拟设立集合资金信托计划，信托资金用于向B公司发放房地产开发贷款，用于其名下房地产项目的开发建设，其中，优先级信托资金2亿元人民币，劣后级信托资金可以为（）元人民币。（多选题）

A. 3000万元

B. 5000万元

C. 8000万元

D. 10000万元

试题答案：C,D