2024银行高管考试真题模拟04-15

1、银监部门收到金融机构申请开办衍生产品交易业务地完整材料（　）日起予以批复。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法〉地决定》第13条）（单选题）

A. 6个月

B. 3个月

C. 60日

D. 30日

试题答案：C

2、（）采取欺诈手段骗取贷款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。（单选题）

A. 存款人

B. 担保人

C. 借款人

D. 贷款人

试题答案：C

3、金融机构高级管理人员离任必须进行离任审计。离任审计报告至少包括以下内容（）.（多选题）

A. 分管业务经营状况，包括资产质量、赢利水平；

B. 分管业务合规合法情况；

C. 分管业务内控建设和风险管理情况；

D. 职责范围内发生的重大经济或刑事案件以及本人所应承担的责任；

E. 审计结论。

试题答案：A,B,C,D,E

4、为加强大额、可疑交易信息监控及报送，发卡机构应对（）等异常情况进行反洗钱报送。（多选题）

A. 同一持卡人大量办卡

B. 频繁开销户

C. 短期内资金分散汇入集中转出

D. 疑似套现

试题答案：A,B,C,D

5、下列属于财政政策的外部时滞的是（）。（多选题）

A. 认识时滞

B. 效果时滞

C. 决策时滞

D. 执行时滞

E. 行政时滞

试题答案：B,C,D