2024人民银行对公账户考试真题模拟04-16

1、单位开立了固定资产贷款专户的，国内结算业务部门按借款人设置（），对转入的贷款资金流向进行专项记录。（单选题）

A. 自主支付台账

B. 转账流水台账

C. 大额热线台账

D. 日志

试题答案：A

2、开户行公司业务部门将固定资产贷款相关资料送审授信执行部，经授信执行部审核通过后，签发放款通知单。账务中心或国内结算业务部门登陆公司信贷管理系统（简称CCMS系统），根据授信执行部发放审核模块中（）随附的提款申请书中约定的时间，将贷款资金划入借款人8073专户或借款人约定的其他账户。（单选题）

A. 账户综合协议

B. 贷款合同

C. 授信额度协议/授信合同信息

D. 放款通知

试题答案：C

3、单位客户开立住房基金专用存款账户，需出具（）作为资金性证明文件。（单选题）

A. 主管部门批文

B. 有关的法规、章程或政府部门的有关文件

C. 基本存款账户存款人有关证明

D. 财政部门批文

试题答案：A

4、因印鉴卡变形或残损无法正常核印，或因系统核验等原因需要以旧换新时，开户银行应及时发函通知存款人，由存款人（）办理全套印鉴卡更换手续。（单选题）

A. 被授权人员持银行通知函

B. 被授权人员持身份证

C. 被授权人员持法人或负责人身份证

D. 被授权人

试题答案：A

5、单位客户申请开立一般存款账户需向开户银行提供的资料（）（多选题）

A. 应向开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件。

B. 基本存款账户开户许可证。

C. 单位客户因向开户行借款需要，应出具借款合同。

D. 单位客户因其他结算需要，应出具加盖其单位公章的正式公函。开户行应留存原件。

试题答案：A,B,C,D