2024中级个人理财历年真题04-18

1、

若需追加投资，金融理财师小张建议王女士每半年投资7.5万元，即采取定期定额（每期金额相同）投资方式。如果未来呈现不断加速上涨的行情走势，与定期定量投资方式相比，定期定额投资的金额加权收益率（  ），持有份额（  ）。（假设两种方式第一次追加投资的金额相同）（2分）

（单选题）

A. 更高，更多

B. 更高，更少

C. 更低，更少

D. 更低，更多

试题答案：C

2、

关于证券市场线和资本市场线，下列说法正确的是（  ）。

（单选题）

A. 价值被低估的证券将处于证券市场线上方

B. 资本市场线为评价预期投资业绩提供了基准

C. 证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合

D. 资本市场线表示证券的预期收益率与其β系数之间的关系

试题答案：A

3、

目前，在我国现行的法律框架下，（  ）和（  ）是遗产继承的两种重要形式。

（单选题）

A. 法定继承，遗嘱继承

B. 法定继承，遗赠

C. 遗赠扶养协议，遗赠

D. 遗嘱继承，遗赠

试题答案：A

4、

兰先生提出虽然目前收入较高，但是担心年老退休后的生活费用问题。鉴于此，金融理财师建议兰先生最适宜购买以下哪一个险种？（  ）（2分）

（单选题）

A. 延期终身年金

B. 投资连结保险

C. 高保额的定期寿险

D. 分红型终身寿险

试题答案：A

5、

小魏在与金鑫的交流中谈到了家族信托的内容，下列关于家族信托的说法错误的是（  ）。（2分）

（不定项题）

A. 家族信托最早可追溯到古罗马帝国时期

B. 实际操作中家族信托一般都设在境内

C. 家族信托是以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托

D. 家族信托可以根据实际需求灵活地约定各项条款

试题答案：B