2024初级法律法规与综合能力历年真题04-18

1、

某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码。某日甲请假看病，下列行为中符合职业操守要求的是（  ）。

A. 甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病

B. 甲自行将保险箱钥匙委托第三名员工保管

C. 甲办妥相关手续，移交钥匙后外出看病

D. 考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管

试题答案：C

2、 （　　），中国银监会发布了《中国银行业实施新资本协议指导意见》，标志着我国正式启动了实施《巴塞尔新资本协议》的工程。 （单选题）

A. 2004年3月1日

B. 2006年10月31日

C. 2005年1月1日

D. 2007年2月28日

试题答案：D

3、 进入银行业金融机构进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准，检察人员不得少于( )人且检查人员出示合法证件和检查通知书。 （单选题）

A. 2

B. 3

C. 5

D. 7

试题答案：A

4、 我国从2004年起实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定核心资本包括（　　）。 （多选题）

A. 盈余公积

B. 未分配利润

C. 实收资本

D. 资本公积

E. 少数股权

试题答案：A,B,C,D,E

5、 瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有（　　）特征，因而有利于掩饰洗钱活动。 （多选题）

A. 有严格的银行保密法

B. 没有银行监管组织

C. 有宽松的金融规则

D. 有自由的公司法和严格的公司保密法

E. 政治上总是持中立态度

试题答案：A,C,D