2021初级风险管理真题模拟09-19

1、在实践中，如果需要对不同技资期限金融产品的投资收益率进行比较，通常需要计算这些金融产品的（），同时考虑复利收益。（单选题）

A. 百分比收益率

B. 超额准备金率

C. 汇率

D. 年化收益率

试题答案：D

2、明确每位员工对其自身的操作行为及其风险负第一责任，（）则对整个机构的全面风险管理状况承担最终责任。（单选题）

A. 董事会

B. 监事会

C. 高管

D. 风险部门

试题答案：A

3、

下列选项中，不属于银行监管的方法的是（  ）。

（单选题）

A. 风险评级

B. 市场退出

C. 资本监督

D. 市场准入

试题答案：B

4、

下列关于外部审计的说法，正确的有（  ）。

（多选题）

A. 外部审计已经成为银行监管的重要补充

B. 外部审计没有独立权

C. 银行与外部审计师是委托与被委托的关系

D. 外部审计有权检查被审计单位的会计凭证、会计账簿、会计报表

E. 加强外部审计，会增加监管成本

试题答案：A,C,D

5、商业银行在披露资本充足率时，应包括（）。（多选题）

A. 资本数量、构成及各级资本充足率

B. 各类风险暴露和评估

C. 内部资本充足评估

D. 薪酬

E. 风险管理目标、政策、流程

试题答案：A,B,C,D,E