2021理财规划师专业能力真题模拟04-11

1、杨先生今年的年龄是35岁，他打算在65岁时退休。他想聘请一个理财规划师为他量身定做一个退休规划方案，为的是在退休后仍然能够保持较高的生活水平。杨先生通讨与理财规划师的交流，认为：（1）由于目前的物价上涨水平较高，在考虑到通货膨胀的因素后，预计杨先生退休后每年需要的生活费为12.5万元。（2）杨先生目前的身体状况较好，根据他目前的身体条件来看，预计他可以活到75岁。（3）杨先生为了进行退休规划，准备拿出15万元来作为启动资金。（4）杨先生打算采用定期定额投资方式，每年年末投入一笔资金，一直到他退休。（5）杨先生准备在退休前和退休后采取不同的投资策略，在退休前准备采取积极的投资策略，投资的预期收益率为8%，而退休后则采取消极的投资策略，投资的预期收益率为4%。根据上述杨先生具体的情况，下列关于理财规划师的建议，不适当的是（）。（单选题）

A. 定期定额投资，选择1～2只管理良好的平衡型基金

B. 定期定额投资，1/3于小盘股票基金，1/3于大盘股票基金，1/3于长期债券基金

C. 提高退休后期望收益率，选择股票投资

D. 适当降低期望收益率，做稳健的投资，再配合每年适当的追加投资补足退休金的缺口

试题答案：C

2、下列哪一种方法不属于复制某只指数的方法()。（单选题）

A. 分层抽样法

B. 线形规划法

C. 最优化法

D. 方差最小化法

试题答案：B

3、张先生与刘女士于1998年结婚。2003年，张先生用夫妻二人的积蓄以其个人名义与王先生合资成立了某服装有限责任公司。公司章程上记载的出资情况为，张先生55万元，王先生45万元。2006年10月，刘女士以与张先生感情不和为由提出离婚，并要求对包括某服装有限公司55%的股权在内的夫妻共同财产进行分割，但王先生不同意刘女士成为股东。下列在《公司法》和《婚姻法》中关于股权分割的说法，正确的是()，（单选题）

A. 婚前一方所有的股票在婚后的增值部分一概不属于夫妻共有财产

B. 夫妻仅以其中一人的名义作为股东参股，夫妻分割股份属于公司股东间的股份转让

C. 对共有财产中的股票可主要采取直接分割的方式

D. 夫妻双方均为公司股东的情形下，股权分割要经过其他股东的一致同意

试题答案：C

4、寿险保单的所有权，可由现有所有者转移给另一个人。下列哪几项属于这种转让（）。（多选题）

A. 绝对转让

B. 相对转让

C. 保单贴现

D. 担保转让

E. 选择性转让

试题答案：A,C,D

5、下列关于证券的风险分散能力，说法正确的是（）。（多选题）

A. 两个证券之间值的绝对值越大，组合的风险分散能力越差

B. 两个证券之间值为-1时，组合的风险分散能力越大

C. 两个证券之间值为1时，组合的风险分散能力越大

D. 两个证券之间值为0时，组合的风险分散能力越大

E. 两个证券之间值为0时，两证券之间不存在线性相关性

试题答案：A,B,E