2021初级法律法规与综合能力历年真题04-11

1、 银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列违规的是（　　）。 （单选题）

A. 客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息

B. 提醒客户留意合约中的免责条款

C. 根据客户需要推荐合适的产品

D. 分别从利弊两个方面介绍产品

试题答案：A

2、

下列不属于商业银行合规管理部门职责的是（  ）。

A. 建立全面风险管理体系

B. 制定合规管理计划

C. 保持与监管机构日常的工作联系

D. 评价商业银行各项政策的合规性

试题答案：A

3、 小王是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率已实现5％。于是小王向客户介绍：“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5％。”下列对该行为表述正确的是（　　）。 （单选题）

A. 小王的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴

B. 历史不能代表未来，小王的推荐容易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则

C. 小王的介绍透漏了银行产品的内部信息，违反了商业保密原则

D. 小王的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，客户更容易接受

试题答案：B

4、 在信用活动中发挥主要作用的金融机构是( )。 （单选题）

A. 政策性银行

B. 商业银行

C. 投资银行

D. 中央银行

试题答案：B

5、 下列违背银行业从业人员职业操守基本准则的行为有()。 （多选题）

A. 接受客户馈赠的消费卡

B. 把客户的交易信息告知同机构的同事

C. 给客户介绍本行新推出的理财产品

D. 如实告知客户本行理财产品所面临的风险

E. 把客户的婚姻及家庭状况告知自己的家人

试题答案：A,B,E