2023初级法律法规与综合能力历年真题12-22

1、 目前，个人征信系统的信息来源主要是（　　）。 （单选题）

A. 商务部门

B. 商业银行等金融机构

C. 司法部门

D. 监察部门

试题答案：B

2、 银行从业人员的下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是( )。 （单选题）

A. 未经批准帮同事代班

B. 不打听与工作无关的信息

C. 保管好自己的交易密码

D. 对反洗钱信息保密

试题答案：A

3、 某商业银行销售人员在向客户推荐银行产品时，故意混淆预期收益率与保证率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率，该做法（　　）。 （单选题）

A. 没有做到向客户充分提示风险

B. 该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

C. 由于历史上该产品确实没有出过问题，也就不用向客户说明是否存在问题了

D. 以上说法都不对

试题答案：A

4、 银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是（　　）。 （单选题）

A. 银行工作人员甲利用假名开设账户进行股票投资

B. 工作休息期间，银行工作人员乙与同事谈论工作话题

C. 银行工作人员丙在与朋友交谈时，无意透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

D. 银行工作人员丁拒绝为同事保管涉及内幕信息的资料

试题答案：D

5、

银行监管包括银行监督和银行管理双重属性，其中银行监督的主要内容包括（  ）。

A. 对银行市场运行状况进行系统的信息收集和处理，以维护金融市场秩序

B. 对银行机构和市场进行管理

C. 对银行市场运行状况进行系统的信息收集和处理，以防范金融风险

D. 对银行机构实施全面、经常性的检查和督促，促进银行依法经营，健康发展

E. 对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制

试题答案：A,C,D,E