发布时间:2024-01-17 05:00:58
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1、
于某由江西老家进京打工,从事建筑工作,月收入1200元,家中母亲年迈,没有收入来源,于某最需要的保险产品为( )。
(单选题)A. 长期重大疾病保险
B. 人身意外伤害保险
C. 万能保险
D. 养老保险
试题答案:B
2、
上官夫妇手中的20万元资金在55岁退休的时候会增长为( )元。(答案取最接近数值)(1分)
A. 679913
B. 605120
C. 641427
D. 644427
试题答案:C
3、
在制定退休规划前,对家庭及个人现有资产的了解包括( )。
(多选题)A. 有助于了解未来生活品质的要求
B. 了解享受退休生活的时间
C. 了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源
D. 了解未来退休的时间
E. 要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估
试题答案:C,E
4、
小魏在与金鑫的交流中谈到了家族信托的内容,下列关于家族信托的说法错误的是( )。(2分)
A. 家族信托最早可追溯到古罗马帝国时期
B. 实际操作中家族信托一般都设在境内
C. 家族信托是以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托
D. 家族信托可以根据实际需求灵活地约定各项条款
试题答案:B
5、
金融理财师小魏预期市场利率在中长期还会持续小幅攀升。据小魏了解,金鑫投资的国债均为面值100元,剩余偿还期为10年,息票率为5%,每年付息一次。则下列方案中可用于应对利率上升风险的是( )。(2分)
A. 将原有国债置换成一个面值100元、剩余偿还期为8年、息票率为8%、每年付息一次的国债
B. 将原有国债置换成一个面值100元、剩余偿还期为10年、息票率为3%、每年付息一次的国债
C. 将原有国债置换成一个面值100元、剩余偿还期为12年、息票率为5%、每年付息一次的国债
D. 不作调整,继续持有原有国债
试题答案:C
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