2024中级风险管理历年真题04-09

1、

董事会应定期核查银行（  ）能否充分保证其有序和审慎地开展业务。

（单选题）

A. 内部控制体系

B. 公司治理结构

C. 风险控制环境

D. 风险监测体系

试题答案：A

2、

下列可以有效控制商业银行柜台业务操作风险的措施不包含（  ）。

（单选题）

A. 强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进

B. 完善规章制度和业务操作流程，并建立岗位操作规范和操作手册

C. 解雇缺乏操作经验的柜员

D. 加强岗位培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

试题答案：C

3、

下列关于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则的是（  ）。

（多选题）

A. 董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则

B. 董事会应当监督高级管理层是否执行董事会政策

C. 公司治理应维护股东的权利

D. 商业银行应保持公司治理的透明度

E. 董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构

试题答案：A,B,D,E

4、

监事会监督和测评的方式包括（  ）。

（多选题）

A. 列席会议

B. 访谈座谈

C. 调阅文件

D. 检查与调研

E. 监督测评

试题答案：A,B,C,D,E

5、

下列关于集团法人客户信用风险特征的说法，正确的是（  ）。

（多选题）

A. 连环担保十分普遍

B. 风险识别和贷后管理难度大

C. 系统性风险较低

D. 贷后管理难度大

试题答案：A,B,D