2024中级风险管理历年真题04-12

1、

（  ）是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

（单选题）

A. 风险监测

B. 风险计量

C. 风险控制

D. 风险识别

试题答案：C

2、

下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（  ）。

（单选题）

A. 银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平

B. 监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估

C. 监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

D. 监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量

试题答案：B

3、

商业银行风险控制应实现的目标有（  ）。

（多选题）

A. 把商业银行的风险控制在最低水平

B. 风险管理战略符合经营目标的要求

C. 在成本/收益基础上保持有效性

D. 对商业银行的资产负债表等资料进行分析，发现潜在的风险

E. 通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，完善风险管理程序

试题答案：B,C,E

4、

经济合作与发展组织与巴塞尔委员会对于商业银行公司治理原则说法正确的是（  ）。

（多选题）

A. 经济合作与发展组织认为，公司治理应维护股东的权利

B. 巴塞尔委员会认为高级管理层是商业银行公司治理的关键部门

C. 经济合作与发展组织认为不可以向公众披漏与公司有关的重大问题的信息

D. 巴塞尔委员会认为商业银行应保持高度的透明度

E. 经济合作组织认为，应清楚界定商业银行董事会和高级管理层的权力和责任，并在全行实行问责制

试题答案：A,B,D

5、

外部审计的作用有（  ）。

（多选题）

A. 有利于提高银行治理水平和风险控制意识

B. 客观上对银行产生约束

C. 提高银行经营的透明度

D. 提高银行的经营效益

E. 有利于引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断

试题答案：B,E