2024兴业银行合规考试真题模拟04-12

1、某银行因未按照国家外汇政策办理相关业务，被国家外管局罚款50万元。从操作风险损失形态分类，该损失属于（）。（单选题）

A. 法律成本

B. 监管罚没

C. 资产损失

D. 账面减值

试题答案：B

2、兴业银行员工向兴业银行各级纪检监察部门举报的方式包括（）和电子邮件等。（多选题）

A. 来信

B. 来访

C. 电话

D. 传真

试题答案：A,B,C,D

3、以下哪些属于内控评价结果的应用（）（多选题）

A. 结合制度后评价工作要求，出台和完善相关制度文件，促进内控制度的合规性、操作性和完备性

B. 针对业务和管理流程的薄弱环节，优化流程和内控要点的设计，提升内控管理的有效性

C. 将多个机构均存在较多缺陷的业务流程，作为日常检查监督工作的重点，提高检查监督的前瞻性和针对性

D. 根据内控评价结果更新相关相关流程RCSA评估结果，提高操作风险评估的客观性

试题答案：A,B,C,D

4、银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有重要的业务活动，因此要做到（）（多选题）

A. 收集总损失金额的信息

B. 收集损失事件发生的日期

C. 从损失中收回的金额

D. 有关损失事件发生的驱动因素或缘由的描述性信息

试题答案：A,B,C,D

5、按照影响内控目标的具本表现形式，兴业银行将内控缺陷分为（）（多选题）

A. 财务报告缺陷

B. 非财务报告缺陷

C. 设计缺陷

D. 运行缺陷

试题答案：A,B,D