2024兴业银行合规考试真题模拟04-17

1、按照洗钱和恐怖融资的风险程度，将客户洗钱风险等级分成（）级。（单选题）

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

试题答案：B

2、（）是不能计入成本，无法用资本覆盖的。（单选题）

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 操作风险

D. 合规风险

试题答案：D

3、商业银行应当评估内部交易对相关附属机构及银行集团整体（）等方面的影响（多选题）

A. 资产负债结构

B. 资产质量

C. 收益

D. 监管指标

试题答案：A,B,C,D

4、为建立全面合规管理文化，严禁办理没有真实贸易背景的（）（多选题）

A. 现金业务

B. 票据承兑业务

C. 票据贴现业务

D. 信用证业务

试题答案：B,C,D

5、运行缺陷的整改标准一般为（）（多选题）

A. 已对缺陷样本采取了补救措施、以尽可能减少损失

B. 已按照兴业银行相关制度规定、对缺陷样本涉及的相关责任人进行了问责

C. 已采取了加强控制执行有效性的相关措施

D. 在相关整改措施运行一定期间后、实施补充测试未发现类似运行缺陷样本

试题答案：A,B,C,D