2024中国银行风控知识真题模拟04-14

1、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）。（单选题）

A. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C. 客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由

D. 客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

试题答案：C

2、为提高客户的风险认知，强化客户风险教育力度，网点理财室须摆放（），明确理财经理不得违规代保管重要文件和物品、不得违规代客理财，明确私售/飞单的风险，明确告知客户风险匹配的重要性。（单选题）

A. 《货币兑换》牌

B. 产品宣传册

C. 《重要提示》牌

D. 《咨询引导》牌

试题答案：C

3、办公电脑安装TSM（移动介质管理系统）后，如需要将数据从行内电脑拷贝至未注册的移动介质中，需要通过：（）（单选题）

A. 直接将未注册移动介质连接到行内电脑，直接拷贝

B. 发送申请邮件至办公室，审批通过后将数据拷出

C. 通过NOTE邮箱中的“文件输出申请”模块发出申请，通过审批后从中转机电脑拷出

D. 无法拷出

试题答案：C

4、外围应用系统明细账（例如核心银行系统BGL账户等），如果是被其他系统调用接口交易实现记账的，原则上应（）与该系统业务信息进行核对。（单选题）

A. 每旬

B. 每月

C. 每日

D. 每季

试题答案：C

5、原则上，派驻业务经理轮岗期限为（）。（单选题）

A. 半年

B. 一年

C. 一年以上

D. 两年

试题答案：B