2024中国银行风控知识真题模拟04-17

1、用印凭证影像未成功上传，应通过（）交易，及时补传影像（单选题）

A. E96001

B. E96101

C. E92003

试题答案：B

2、与中国银行签署了《中国银行股份有限公司私人银行服务协议》并开立账户接受服务且确认的高风险客户在办理业务的过程中出现的异常交易是否记录资金来源、资金用途、经济或经营状况变化的信息、贸易或交易的背景、交易对手情况及其他信息，是否填写《持续尽职调查表》，由（）审批。（单选题）

A. 网点复核

B. 网点内控副职

C. 网点负责人

D. 分支行行长

试题答案：D

3、员工异常行为排查是一项常态化工作。经营性机构员工和二级以下机构内设部门重要岗位人员异常行为排查至少（）覆盖一次。（单选题）

A. 每月

B. 每季度

C. 每半年

D. 每年

试题答案：C

4、借阅部门归还押品时，复核无误后（）在申请表上注销。（单选题）

A. 一级档案员

B. 二级档案员

C. 档案经办员

D. 档案主管

试题答案：A

5、总行级开发商在县城开发的项目，商铺按揭贷款首付5成及以上；县城其他商铺按揭贷款首付（）成及以上。（单选题）

A. 4

B. 5

C. 6

D. 7

试题答案：C