2024票据与账户管理准入资格考试真题模拟04-16

1、银行机构采用网络或磁介质报送方式报送（）时，中国人民银行当地分支机构可以仅对账号进行复核。（多选题）

A. 基本存款账户

B. 预算单位专用存款账户

C. 合格境外机构投资者专用存款账户（简称QFII专用存款账户）

D. 因异地临时经营活动需要开立的临时存款账户

试题答案：B,C,D

2、财政部将进一步强化预算执行动态监控管理，重点对（）进行监控？（多选题）

A. 中央单位内部零余额账户与其他各类账户之间的违规划转资金行为

B. 中央单位内部零余额账户的支取现金行为

C. 中央单位相互之间违规划转资金的行为

D. 中央单位与企业客户之间违规划转资金的行为

试题答案：A,C

3、以下说法正确的是（）。（多选题）

A. 银行机构应对存款人书面相关资料的真实性、完整性和合规性进行审查；采用网络报送或磁介质报送方式的，还应确保电子信息与书面相关资料内容的一致性。

B. 对于核准类银行结算账户，中国人民银行当地分支机构应对银行机构报送的存款人书面相关资料的完整性、合规性及其与相应电子信息内容的一致性进行审核

C. 对于代为备案的备案类银行结算账户，中国人民银行当地分支机构应对存款人书面相关资料与相应电子信息内容的一致性进行审核。

D. 对于核准类银行结算账户，银行机构采用书面报送方式的，中国人民银行当地分支机构应依据审核合格的存款人书面相关资料，将相关信息准确、完整地录入账户管理系统并进行业务处理

试题答案：A,B,C,D

4、义务机构在充分评估哪些非自然人客户风险基础上，可将其法定代表人或者实际控制人视为受益所有人？（）（多选题）

A. 个体工商户

B. 个人独资企业

C. 不具备法人资格的专业服务机构

D. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

试题答案：A,B,C,D

5、出票人有下列哪些行为将列入黑名单？（）（多选题）

A. 出票人第一次签发空头支票或者与预留银行签章不符的支票，在银行退票后能主动、及时支付票款，但未获得收款人谅解的

B. 出票人两次（含两次）以上签发空头支票或者与预留银行签章不符的支票，并且在银行退票后能主动、及时支付票款的

C. 拒收《中国人民银行行政处罚决定书》或拒不支付空头支票票款的出票人

D. 未按要求缴纳罚款的出票人

试题答案：A,B,C,D