2024票据与账户管理准入资格考试真题模拟04-17

1、鼓励银行将人脸识别、光学字符识别（OCR）、二维码等技术嵌入开户业务流程，作为（）客户身份信息和开户业务处理的辅助手段。（多选题）

A. 获得

B. 读取

C. 收集

D. 核验

试题答案：B,C,D

2、“三证合一”登记制度改革后，银行应积极应对证照变化对审核客户资料的影响，通过（）等方式，对客户提供的营业执照等证明文件的真实性、完整性、合规性进行审查。（多选题）

A. 柜台查验

B. 登录全国或地区企业信用信息公示系统查询

C. 实地查访

D. 客户回访

试题答案：A,B,C

3、下列有关临时存款账户描述错误的是？（）（多选题）

A. 临时存款账户的有效期最长不得超过2年，不含展期。

B. 临时存款账户的展期期限最长不得超过2年。

C. 存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请。

D. 临时存款账户需要展期的，应由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期。

试题答案：A,B

4、保证人必须在汇票或者粘单上记载下列哪些事项？（）（多选题）

A. 表明“保证”的字样

B. 保证人名称和住所

C. 被保证人的名称

D. 保证日期

E. 保证人签章

试题答案：A,B,C,D,E

5、境外机构申请开立基本存款账户的，银行应当将（）一并送中国人民银行当地分支机构审核？（多选题）

A. 合法审核书面声明

B. 境外机构的开户申请书

C. 开户证明文件

D. 境外机构的法定代表人或者单位负责人的有效身份证件

试题答案：A,B,C