2024平安银行内控主任考试真题模拟04-10

1、Ⅲ类户账户余额不得超过（）。（单选题）

A. 1000元

B. 5000元

C. 10000元

试题答案：A

2、票据交换章按加入当地人民银行或外汇管理局票据交换的网点进行配备，配备数量遵从当地监管部门规定，由（）保管和使用。（单选题）

A. 营业部经理或指定内控经理

B. 票据交换经办员

C. 票据交换复核员

试题答案：C

3、同一营业机构在办理规定业务时，如同一个柜员为同一客户（客户临柜）同时办理多个需联网核查的业务时，以下哪个操作是正确的（）。（单选题）

A. 如已办理的银行业务已进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，后续业务可不再重复进行联网核查；

B. 办理多少个业务就需要做多少个联网核查；

C. 如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问，经授权主管确认，无需重新进行联网核查；

D. 如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问，可要求客户提供其他有效证件辅助审核客户的真实身份，但无需重新进行联网核查；

试题答案：A

4、办理大额支付系统业务的查询查复的原则是（）。（多选题）

A. 有疑必查

B. 有查必复

C. 复必详尽

D. 切实处理

试题答案：A,B,C,D

5、以下情形，柜员可以拒绝为客户开立个人账户。（）（多选题）

A. 不配合客户身份识别

B. 对个人身份信息存在疑议，要求出示辅助证件，个人拒绝出示

C. 开户理由不合理

D. 组织他人分批开立账户

试题答案：A,B,C,D