2024平安银行内控主任考试真题模拟04-12

1、电信网络新型违法犯罪涉案资金原路返还业务的处理时效：能够现场办理完毕的，应当现场办理；现场无法办理完毕的，应当在（）个工作日内办理完毕，并将回执反馈公安机关。（单选题）

A. 二

B. 三

C. 四

D. 五

试题答案：B

2、各级机构在进行联网核查时，当联网核查结果为“不存在照片”的，又无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，各级机构可要求客户出示其他有效证件。以下证件中不属于有效辅助证件的是（）。（单选题）

A. 护照

B. 机动车驾驶证

C. 社会保障卡

D. 学生证

试题答案：D

3、以下哪种情况客户可以不用进行风险评估（）（单选题）

A. 客户首次购买理财产品

B. 客户超过一年未进行风险承受能力评估

C. 客户进行过风险评估，但发生可能影响自身风险承受能力情况

D. 客户进行过风险评估，且未超过一年

试题答案：D

4、关于印章交接，当交出一方或双方为营业部经理或内控经理的，其监交人，以下正确的是（）（多选题）

A. 应由主管行长监交

B. 由不参与交接的营业部经理或内控经理监交

C. 在人手紧张的情况下，可以由内控经理指定一名柜员监交

D. 在人手紧张的情况下，在确保监交效力的前提下，可以由主管行长授权一名柜员监交

试题答案：A,B,D

5、以下哪些账户不能签约协定存款：（）（多选题）

A. NRA账户

B. 临时存款账户

C. 验资账户

D. 保证金账户

试题答案：A,C,D