2024平安银行内控主任考试真题模拟04-11

1、开户行应加强对境内同业存放账户使用情况的监测，对账户使用存在可疑情形的，应当及时联系存款人进行核实，并在（）向人民银行当地分支机构报告。（单选题）

A. 当天

B. 次日

C. 2个工作日

D. 3个工作日

试题答案：C

2、（）负责根据业务制度规定，对总、分、支各级网点账户申请的审批情况、开立账户的准确性、合规性等进行审核与监督。（单选题）

A. 分行运营管理部

B. 总行运营管理部

C. 总行集中作业中心

D. 分行集中作业部

试题答案：C

3、在柜面申请办理协定存款，由运营人员按照合同约定的账户和基本留存额度等信息在系统维护后，协议（）（单选题）

A. 次日生效

B. 三日后生效

C. 即日生效

D. 约定时间生效

试题答案：C

4、（）前开立的个人存款账户，如需延续使用的，存款人到开户银行办理第一笔业务时，需进行账户及存款人身份重新核实。（单选题）

A. 1999年4月1日

B. 2000年4月1日

C. 1999年10月1日

D. 2000年10月1日

试题答案：B

5、应解汇款账户应用于以下业务范围：（）。（多选题）

A. 未在我*行开户的单位和个人收到的待解付结算款项、办理汇款临时存入的款项；

B. 我*行签发的银行承兑汇票到期待付的款项

C. 保理回款

D. 向未在我*行开户的借款人发放贷款资金收付过渡等

E. 外汇出口待核查

F. 支付结算系统暂挂的待解付款项

试题答案：A,B,C,D,E