2021平安银行内控主任考试真题模拟03-26

1、单位账户自开户之日起6个月内无客户主动发起的资金类交易，银行将采取如下何种管控措施（）。（单选题）

A. 止付相关账户

B. 将账户转久悬处理

C. 暂停账户非柜面业务

D. 将存款人列入运营关注名单

试题答案：C

2、总分行需按（）组织印鉴管理检查，检查内容包括但不限于抽样（含不动户、久悬户）检查留存的预留印鉴，以确保印鉴卡实物与电子信息相符、系统管理规范、建库及时、柜员操作合规、资料交接严谨、资料保管符合要求。（单选题）

A. 月

B. 年

C. 半年

D. 季度

试题答案：B

3、营业结束时，（）和（）做好日终核对工作，确保账实相符。发现账实不符应当及时向上级机构进行汇报，不得故意隐瞒、谎报、漏报。（单选题）

A. 移动式远程柜面使用岗人员、现场审核岗人员

B. 柜台式远程柜面使用岗人员、现场审核岗人员

C. 移动式远程柜面使用岗人员、柜台式远程柜面使用岗人员

D. 支行库管员、现场审核岗人员

试题答案：A

4、客户经理为企业上门以“实地走访”的方式做尽职调查符合拍照要求的是（）（单选题）

A. 戴工牌与尽调单位任一员工一起合影。

B. 在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与单位人事部门负责人的共同入镜合影。

C. 约单位人事部门负责人的在附件餐厅（需有餐厅LOGO）合影。

D. 在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下自拍，之后将单位负责人照片贴上照片中。

试题答案：B

5、执行同一银行分支机构首次开户面签制度，由（）两人或两人以上共同亲见存款银行法定代表人（单位负责人）在（）签名确认。（多选题）

A. 开户行同业或运营条线正式员工

B. 开户行同业和运营条线正式员工

C. 开户申请书和银行账户管理协议

D. 开户申请书和印鉴卡

试题答案：A,C