2021平安银行内控主任考试真题模拟03-29

1、长期不动户是指（）以上未发生收付活动（不含结计利息、收取账户管理费等非客户主动发起的款项收支）且未欠平安银行债务的单位人民币结算账户（不包括开有定期存款账户或保证金账户的单位开立的结算账户）。（单选题）

A. 一年（含一年，按对年对月对日计算）

B. 一年（不含一年，按对年对月对日计算）

C. 两年（含两年，按对年对月对日计算）

D. 两年（不含两年，按对年对月对日计算）

试题答案：A

2、（）是远程柜面的主管部门。（单选题）

A. 总行运营管理部（安全保卫部）集中作业中心

B. 总行运营管理部（安全保卫部）

C. 总行运营管理部（安全保卫部）人员服务室

D. 总行运营管理部（安全保卫部）监控室

试题答案：B

3、柜面进行风险评估支持的账户类型包括（）（多选题）

A. 实体I类户

B. 实体II类户

C. 无介质I类户

D. 面核II类户

E. Ⅲ类户

F. 存折

试题答案：A,B,C,D

4、以下关于同业账户开户的描述，正确的说法有（）（多选题）

A. 境内同业存放账户开户（活/定期账户）均无需总行金融同业部、总行运管部审批

B. 境内同业存放账户开户（活期账户）需总行金融同业部、总行运管部审批

C. 无客户经理管户的存款人，不得受理同业存放账户开户

D. 同业存放账户开户时由客户经理提供《平安银行单位客户账户业务尽职调查表》、上门核验照片等尽职调查资料

E. 电话查证、双异地、严重违法失信企业等要求开立审核要求与对公账户完全一致，没有特殊，没有例外

试题答案：A,C,D,E

5、业务到期或提前到期，需将保证金转出时，按照相关核算办法，由保证金账户转至（）（多选题）

A. 客户结算户

B. 应解汇款户

C. 其他临时性账户

D. 内部账户

试题答案：A,B,C