2021平安银行内控主任考试真题模拟04-09

1、银行本票的提示付款期最长不超过（）。（单选题）

A. 10天

B. 1个月

C. 2个月

试题答案：C

2、现金区必须配备有效监控设备，办理大额现金（）以上或等值外币收付款业务时，须当场换人卡把复点大数无误后，由复核人在凭证上盖章确认。（单选题）

A. 5万元人民币（不含）

B. 5万元人民币（含）

C. 10万元人民币（不含）

D. 10万元人民币（含）

试题答案：B

3、运营档案调阅过程必须由档案管理人员全程陪同。可以抄录、复印、摄像，但不得将原件带出行外。档案管理人员对调阅情况进行记录，登记（）。（单选题）

A. 《运营档案借阅申请表》

B. 《运营档案调阅登记簿》

C. 《运营档案保管登记簿》

D. 《运营档案移交清册》

试题答案：B

4、运营关注客户管理办法中明确支行运营部门主要职责为（）。（多选题）

A. 对于本支行发现，符合运营关注客户准入及退出条件的，按照规定流程发起EOA审批。

B. 对于柜面受理的运营关注客户业务申请，遵循审慎原则履行客户身份核实与调查职责，并按规定流程进行业务审批。

C. 告知客户将其列入运营关注名单的具体支行，建议客户直接与该支行联系。

D. 妥善处理运营关注客户的咨询，做好相应解释与引导工作。

试题答案：A,B,D

5、在核心系统操作投资理财业务撤回交易是，说法错误的是（）（多选题）

A. 该交易支持实体I类户磁条卡刷磁、IC卡读芯片/射频、实体II类户IC卡读芯片/射频。面核二类账户可手输账号无需验证密码

B. 赎回份额大于等于50W需主管授权

C. 柜员需完成客户证件拍照，提交系统

D. 日添利产品支持当日冲销，柜员须检查后提交系统

试题答案：A,B,D