2021平安银行内控主任考试真题模拟04-11

1、柜面进行风险评估不支持的账户类型（）（单选题）

A. 实体I类户

B. 实体II类户

C. 无介质I类户

D. 面核II类户

E. Ⅲ类户

试题答案：E

2、以下说法正确的是（）（单选题）

A. 即使客户当天理财全部赎回资金到账且客户需当天销卡，柜员可启动“个人理财同步标志位”交易，即时同步理财账户已取消的状态，当日不可进行销卡操作，需次日发起销卡交易。

B. 如当天理财全部赎回资金到账且客户需当天销卡，柜员可启动“个人理财同步标志位”交易，即时同步理财账户已取消的状态，再进行销卡操作。

C. “个人理财同步标志位”仅能选择人民币不可操作外币。

试题答案：B

3、高资产净值客户是满足下列条件之一的个人客户（）。（多选题）

A. 单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B. 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人

C. 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

D. 个人收入在最近三年每年超过30万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

试题答案：A,B,C

4、下列关于验资户销户审核注意事项，说法正确的有（）（多选题）

A. 验资不成功销户时注意审核签字与开户预留的签字是否一致

B. 注册成功的验资账户款项应转入基本户

C. 注册不成功的验资账户款项应退回原投资人

D. 验资款项以转账方式存入的，注册不成功退回时可以提取现金

试题答案：A,B,C

5、以下哪类账户的计息规则为“不计息”。（）（多选题）

A. D类科目账

B. A类内部账户

C. B类内部账户

D. 保证金账户

E. 应解汇款账户

试题答案：A,B,C