2021平安银行内控主任考试真题模拟04-13

1、根据反洗钱法相关规定，我*行对个人开户客户必须记录的身份信息包括但不限于（）。（单选题）

A. 姓名、性别、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、联系地址、邮编；

B. 姓名、出生日期、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限、联系电话；

C. 姓名、性别、出生日期、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和电子邮箱；

D. 姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、常住地址和工作单位地址、职业信息；

试题答案：B

2、如开户行知道新开个人账户情况发生变化导致原有税收居民身份声明文件信息不准确或者不可靠的，应要求存款人提供有效声明文件，存款自被要求提供之日起（）内未能提供税收居民身份声明文件的，开户行应当将其账户视为非居民账户管理。（单选题）

A. 三十日

B. 九十日

C. 六十日

D. 一百八十日

试题答案：B

3、客户重新身份识别是以（）业务为例进行展开？（单选题）

A. 变更

B. 销户

C. 开户

试题答案：A

4、对境外机构在办理单位银行账户开户、变理、销户等业务过程中，需按照国家反洗钱法律法规和平安银行反洗钱规章制度做好（）等反洗钱工作。（多选题）

A. 客户身份识别

B. 大额交易报告

C. 可疑交易报告

D. 客户身份资料

E. 交易记录保存

试题答案：A,C,D,E

5、各分支行办理协助原路返还业务时，对处理环节要求审核的说法正确的是（）（多选题）

A. 受理机构经办应对办案人员的人民警察证

B. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还决定书》原件

C. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件

D. 对于提供的材料不完备的，可以先按公安机关要求办理，再补正

试题答案：A,B,C