2021平安银行内控主任考试真题模拟04-23

1、通过小额支付系统处理全国支票影像业务后，目前小额支票截留业务单笔金额上限暂定为（）万元（含），超过金额上限的支票由收款人或其开户银行通过其他渠道向出票人开户银行提示付款（单选题）

A. 5

B. 10

C. 20

D. 50

试题答案：D

2、各级机构在办理相关业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，应采取应急核查措施有（）。（单选题）

A. 委托能够正常进行联网核查的上级机构、其他支行网点、其他分行网点、其他银行网点或人民银行分支机构进行联网核查。

B. 各级机构如果不能以接口方式进行联网核查，可改为采用非接口方式，直接登录人行联网核查系统进行核查。

C. 应对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记，并在故障排除后及时对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。

D. 以上都对。

试题答案：D

3、办理大额支付系统业务的查询查复的原则是（）。（多选题）

A. 有疑必查

B. 有查必复

C. 复必详尽

D. 切实处理

试题答案：A,B,C,D

4、个人申请开立个人存款账户，需提供有效实名身份证件原件，有效身份证件包括（）（多选题）

A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证。

B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民为居民身份证或户口簿。

C. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证；台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。

D. 定居国外的中国公民为中国护照。

E. 外国公民为护照或外国人永久居留身份证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。

试题答案：A,B,C,D,E

5、分行特色业务需使用内部户的，如无总行业务管理办法、核算制度规范，分行业务主管部门需报请总行（）审批，同意后方可使用。（多选题）

A. 集中作业中心

B. 对应业务部门

C. 财务企划部

D. 运营管理部/安全保卫部

试题答案：B,C,D