2021平安银行内控主任考试真题模拟04-24

1、客户初次身份识别是以（）业务为例进行展开？（单选题）

A. 变更

B. 销户

C. 开户

试题答案：C

2、具有支付效力的空白凭证包括：（）（多选题）

A. 存单

B. 存折

C. 支票

D. 结算业务委托书

E. 本票

F. 汇票

试题答案：A,B,C,E,F

3、本汇票挂失提交资料时，需注意哪些内容？（）（多选题）

A. 未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票及未填明“现金”字样的银行本票不得挂失止付

B. 告知客户3日内向法院公示催告或提起诉讼

C. 出票申请人或持票人均可申请挂失

D. 出票行自收到失票人填写的《挂失止付通知书》之日起12日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第13日起，若持票人提示付款，出票行可以依法解除挂失向持票人付款

试题答案：A,B,C,D

4、内控合规主任工作职责中的合规管理项目，主要包括（）。（多选题）

A. 双录检查

B. 业务检查

C. 厅堂巡查

D. 培训指

试题答案：A,B,C

5、公安机关办理刑事案件不得冻结的账户有：（）（多选题）

A. 金融机构存款准备金和备付金、特定非金融机构备付金、支付机构客户备付金

B. 商业汇票保证金

C. 证券投资者保障基金、保险保障基金、存款保险基金

D. 党、团费账户

E. 国有企业下岗职工基本生活保障资金

试题答案：A,B,C,D,E