2021平安银行内控主任考试真题模拟04-25

1、存款人的人民币银行结算账户的账户名称需使用存款人的中文或英文名称全称（前期费用或再投资专用存款账户等人民银行另有规定的除外），下面说法错误的是（）。（单选题）

A. 其在境外合法注册成立的证明文件、存款人负责人有效身份证件记载有中文名称的，应当采用中文；

B. 记载非中文非英文名称的，应该使用翻译后的中文；

C. 采用中文的，应当采用简体中文全称，采用英文的，应当为英文小写字母全称；

D. 一个国家或地区境外银行金融机构的中文（或英文）名称全称需唯一；

试题答案：C

2、系统定期将不动户批量置上“不动户预处理”标志，设置“不动户预处理”标志（）天后，账户状态转为久悬。（单选题）

A. 30

B. 60

C. 90

D. 180

试题答案：A

3、在做存入冲账、支取冲类或结清冲账时，冲账金额不能选择（）原金额，冲回方式也不能选择结算账户或内部户，只能原路冲回。（单选题）

A. 大于

B. 等于

C. 小于

试题答案：C

4、人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（），期满可续冻，每次续冻期限不得超过（）。其他有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（），期满后可以续冻，每次续冻期限不得超过（）。（单选题）

A. 三个月；三个月；三个月；三个月；

B. 六个月；六个月；六个月；六个月

C. 一年；一年；六个月；六个月

D. 一年；一年；一年；一年

试题答案：C

5、开户行应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，网点有权拒绝开户并在系统中登记拒绝开户原因记录（）（多选题）

A. 不配合客户身份识别

B. 对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

C. 法定监护人代理未成年人开户

D. 开户理由不合理

E. 开立业务与客户身份不相符

F. 有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的

试题答案：A,B,D,E,F