2021平安银行内控主任考试真题模拟05-03

1、为确保客户可以通过电子对账方式完成银企对账，开立C类资产托管账户时需同时开通（）（单选题）

A. 企业网银

B. 电话银行

C. 银企业直联

试题答案：B

2、境外机构股东为法人且持股比例超（）（含），则向上追溯，识别其法人股东的股东，如仍为法人股东且持股比例超（）（含），则继续追溯，直至控制人为自然人，境外机构应提供该最终控制人的身份证明材料。（单选题）

A. 10%、10%

B. 20%、20%

C. 25%、25%

D. 30%、25%

试题答案：B

3、公司受益所有人可以识别为公司直接或间接有超过（）公司股权或者表决权的自然人。（单选题）

A. 10%

B. 20%

C. 25%

D. 50%

试题答案：C

4、下列关于验资户销户审核注意事项，说法正确的有（）（多选题）

A. 验资不成功销户时注意审核签字与开户预留的签字是否一致

B. 注册成功的验资账户款项应转入基本户

C. 注册不成功的验资账户款项应退回原投资人

D. 验资款项以转账方式存入的，注册不成功退回时可以提取现金

试题答案：A,B,C

5、下列有关开户限制说法正确的有（）。（多选题）

A. 客户在同一个营业网点可以同时开立基本账户和一般账户

B. 客户在同一个营业网点可以同时开立基本账户和专用账户

C. 客户因不用结算用途可以在同一营业网点开立两个以上一般账户

D. 异地建筑施工单位可以凭同一份施工合同同时在两个营业网点开立临时存款账户

E. 预算单位可以凭同一证明文件同时在两个营业网点开立专用存款账户

试题答案：B,C