2021平安银行内控主任考试真题模拟05-04

1、哪类账户用于区分同一业务类型下需细分交易对手、客户等场景。（）（单选题）

A. D类科目账

B. A类内部账户

C. B类内部账户

D. 产品内部户

试题答案：B

2、以下账户不允许对外出具存款证明的是（）。（单选题）

A. 基本存款账户；

B. 一般存款账户；

C. 临时存款账户；

D. 保证金账户。

试题答案：D

3、有权机关来我*行办理协助冻结业务时，如受理机构为支行，需对被冻结单位或个人存款账户进行（）。（单选题）

A. 无需处理

B. 预冻结

C. 扣划

D. 冻结

试题答案：B

4、内控合规主任工作职责包括（）。（多选题）

A. 是网点各项风险管理工作的主要执行人，负责全面监控网点业务的合规风险和操作风险

B. 协助支行行长监督网点的销售风险

C. 业务管理、业务授权、业务检查、合规管理、三反工作、实物管理及运营委派的其他工作

D. 支行行长可向其分配营销工作

试题答案：B,C

5、对于在产品的售前营销和销售工作中存在各种问题且经分行多次警示后仍无重大改观的支行，分行应视情节轻重实施的处罚措施有（）。（多选题）

A. 分行通报批评

B. 处罚理财业务负责人和相关人员

C. 暂停理财产品销售

D. 取消理财产品销售资格

E. 暂停产品审批

试题答案：A,B,C,D,E