2024平安银行内控主任考试真题模拟01-15

1、开户行应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多个存款人使用同一联系电话号码开立和使用账户的，应联系相关当事人进行确认。对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户（）（单选题）

A. 进行止付

B. 暂停非柜面业务

C. 进行销户处理

D. 以上都是

试题答案：B

2、保证金转出该交易设置金额授权，人民币大于等于（）万元、外币大于等于等值（）万美元的需金额授权。（单选题）

A. 10、5

B. 30、5

C. 50、5

D. 30、10

试题答案：B

3、委托单位提出批量开卡申请时，客户经理应对委托单位进行现场尽职调查，按照申请批量开卡员工的名单逐一核实员工情况，确认申请开卡的员工与单位签有劳动合同，并出具对委托单位的尽职调查报告及调查照片。调查照片需包括：（）（多选题）

A. 客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与开卡员工共同合影拍照。

B. 客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与单位负责人的共同入镜合影。

C. 客户经理在单位门楣或企业视觉标识（LOGO）背景下与单位人事部门负责人的共同入镜合影。

D. 客户经理与经营办公场所的共同合影。

试题答案：C,D

4、以下证明书比照重要空白凭证管理的是（）。（多选题）

A. 结算纪律证明书；

B. 单位非存款类金融资产证明书；

C. 存款证明书；

D. 贷款证明书。

试题答案：C,D

5、业务管理部门或网点申请开立内部账户时需提交（）。（多选题）

A. 填写内部账户申请表

B. 说明申请原因、背景或制度依据

C. 并提供可证明申请账户的正确性、真实性、合规性等辅助资料1

D. EOA申请审批（如需）

试题答案：A,B