2024平安银行内控主任考试真题模拟01-16

1、在柜面申请办理协定存款，由运营人员按照合同约定的账户和基本留存额度等信息在系统维护后，协议（）（单选题）

A. 次日生效

B. 三日后生效

C. 即日生效

D. 约定时间生效

试题答案：C

2、以下哪种转账方式可实现7x24实时到账（）（单选题）

A. 对外转账

B. 跨行实时转账

C. 智能付款

D. 单位结算卡转账

试题答案：B

3、以下不属于对公授信类担保业务的是（）（单选题）

A. 银承汇票

B. 信用证

C. 远期结售汇

D. 保函

试题答案：C

4、境内同业存放账户（活/定期账户）开户的终审部门为（）（单选题）

A. 分行运营管理部

B. 总行运营管理部

C. 总行金融同业部

试题答案：A

5、尽职调查发现境外机构实体及其实际控制人、被授权董事、账户有权签字人受（）制裁的，评定为高风险客户。（多选题）

A. 我国国家机关

B. 联合国

C. OFAC等国际、海外组织

D. 欧盟

试题答案：A,B,C