2024平安银行内控主任考试真题模拟03-25

1、受理支行运营人员根据已初审的法律文书在AB终端系统进入“【035801】止付”交易，止付原因代码选择“02临时止付”，止付截止日期应统一输入（），由内控经理或营业部经理进行复核授权。（单选题）

A. 受理日期当日

B. 受理日期次日

C. 永久

试题答案：B

2、开户行需加强运营关注客户的开户准入管理，对于（）运营关注客户，其开户申请需报经分行运营管理部门审批同意。（单选题）

A. 禁止准入类

B. 有条件准入类

C. 重点关注类

试题答案：B

3、协定存款的基本留存额度一般为（）（单选题）

A. 10万

B. 20万

C. 50万

D. 100万

试题答案：C

4、各级机构在履行客户身份识别业务时，按照法律、法规和监管部门规章的规定需要核对相关个人的居民身份证的，应通过（）进行核查。（单选题）

A. 账户管理系统

B. 联网核查系统

C. 反洗钱系统

D. 工商红盾系统

试题答案：B

5、以下哪些账户不能签约协定存款：（）（多选题）

A. NRA账户

B. 临时存款账户

C. 验资账户

D. 保证金账户

试题答案：A,C,D