2024平安银行内控主任考试真题模拟03-28

1、以下资信证明可跨网点开立的是（）（单选题）

A. 结算纪律证明

B. 单位存款证明（通兑账户）

C. 定期存款证明

D. 结算账户证明

试题答案：B

2、客户首次购买平安银行理财产品前，需要先进行（）。（单选题）

A. 风险承受能力评估

B. 身份核实

C. 查询账户信息

D. 出示辅助证件

试题答案：A

3、以下属于办理口袋财务签约业务，需审核的风险点（）（多选题）

A. 经办人身份证件是否真实有效

B. 两名运营人员核实后是否在身份证复印件上签章

C. 客户提供的资料是否齐全

D. 申请书、协议、证件复印件等资料是否均已加盖印章

试题答案：A,B,C,D

4、交接运营档案应编制移交清册，列名移交的运营档案名称、卷号、册数、起止年度和（）等内容。（多选题）

A. 档案编号

B. 页数

C. 应保管期限

D. 已保管期限

试题答案：A,C,D

5、以下凭证可加盖柜面业务章的是（）。（多选题）

A. 单位定期存款证实书

B. 个人存款证明

C. 单位开户申请书

D. 询证函

E. 资信证明

试题答案：A,B,C,D,E