2024平安银行内控主任考试真题模拟03-31

1、各分行应建立批量开卡异常情况的跟踪机制，包括不限于对单批批量开卡六个月后未激活占比超过（）的单位、批量开卡的交易用途与单位申请用途不符、超过（）账户激活后无交易发生等情况，客户经理还应该重新对委托单位及个人的真实用途和意愿进行尽职调查。（单选题）

A. 10%，10%

B. 10%，20%

C. 20%，20%

D. 20%，10%

试题答案：C

2、以下资信证明可跨网点开立的是（）（单选题）

A. 结算纪律证明

B. 单位存款证明（通兑账户）

C. 定期存款证明

D. 结算账户证明

试题答案：B

3、下列不属于同业账户范围的是（）。（单选题）

A. 国有商业银行

B. 保险公司

C. 基金管理公司

D. 小额信贷担保公司

试题答案：D

4、（）可受理账户开户行为我*行任一支行的跨分行协助公安机关查询、冻结业务。（单选题）

A. 各支行

B. 各分行集中作业中心

C. 各分行营业部

D. 深圳分行总行营业部

试题答案：D

5、Ⅱ类个人银行账户是指为存款人提供（）等服务的人民币活期存款账户（多选题）

A. 转账存款

B. 购买投资理财产品等金融产品

C. 不限额支取现金

D. 限定金额的消费和缴费

E. 限额向非绑定账户转出资金

试题答案：A,B,D,E