2024平安银行内控主任考试真题模拟04-08

1、根据反洗钱法相关规定，我*行对个人开户客户必须记录的身份信息包括但不限于（）。（单选题）

A. 姓名、性别、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、联系地址、邮编；

B. 姓名、出生日期、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限、联系电话；

C. 姓名、性别、出生日期、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和电子邮箱；

D. 姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、常住地址和工作单位地址、职业信息；

试题答案：B

2、协助（）有权机关扣划的存款需直接划入国库。（多选题）

A. 国家税务局

B. 海关

C. 法院

D. 地方税务局

试题答案：A,B

3、在客户经理尽职调查的有效期内，发生以下哪几种情况需重新实地走访尽调？（）（多选题）

A. 批量开卡的交易用途与单位申请用途不符

B. 持卡人明确书面表示非本人意愿开卡

C. 申请批量卡的员工在6个月内的离职率达到20%

D. 所提供的持卡人资料或信息（如：手机、固话、身份证件、地址等）明显不符或为虚假

E. 超过20%账户激活后无交易发生

试题答案：A,B,D,E

4、即时转账业务专用于支持金融市场等交易的资金清算。包括（）（多选题）

A. 中国人民银行公开市场操作室发起公开市场操作业务和自动质押融资业务的资金清算

B. 中央国债登记结算公司发起的债券交易和发行兑付相关资金清算业务

C. 中国银联股份有限公司发起银行卡跨行支付净额资金清算业务

D. 银行间市场清算所发起的外汇和债券交易的净额资金清算业务

试题答案：A,B,C,D

5、个人银行结算账户是持有效身份证件的存款人，按《人民币银行结算账户管理办法》的规定，因（）等而开立的办理支付结算业务的人民币活期存款账户。（多选题）

A. 投资

B. 消费

C. 透支

D. 结算

试题答案：A,B,D