2021平安银行内控主任考试真题模拟09-21

1、自被列为运营关注客户之日起，（）未发现再次参与欺诈或其他不诚信交易行为。可申请变更或删除运营关注名单。（单选题）

A. 一年内

B. 二年内

C. 三年内

D. 五年内

试题答案：C

2、（）负责根据业务制度规定，对总、分、支各级网点账户申请的审批情况、开立账户的准确性、合规性等进行审核与监督。（单选题）

A. 分行运营管理部

B. 总行运营管理部

C. 总行集中作业中心

D. 分行集中作业部

试题答案：C

3、在电子销售渠道挂网的销售文件包括但不限于：（）客户权益须知等。（多选题）

A. 理财产品销售申请书

B. 理财产品销售协议书

C. 理财产品说明书

D. 风险揭示书

试题答案：B,C,D

4、有价单证及重要空白凭证的领缴与交接，以下说法正确的是（）（多选题）

A. 无需在录像监控可视范围内进行领缴与交接

B. 双方应当面清点，认真核对交接实物的种类、数量及号码，并及时完成系统操作

C. 领缴与交接时，发现印制错误，应停止领缴与交接，并向上级行报告，查明原因后按上级行指示处理

D. 柜员向大库领缴凭证，两名库管员和该柜员应同时在场，无需第三人监交。如果该领缴柜员是库管员，需要第三人监交

试题答案：B,C,D

5、理财产品销售客户回访主要针对（）三部分进行，回访话术由私钻客群事业部产品团队和电话中心共同制定。客户回访适用的理财产品种类及回访比例规定如。（多选题）

A. 产品风险的评估及揭示

B. 理财产品利益演示

C. 销售行为

D. 销售态度

试题答案：A,B,C