2021平安银行内控主任考试真题模拟09-23

1、平安银行个人支票的结算货币，目前支持（）。（单选题）

A. 仅支持人民币

B. 人民币和港币

C. 人民币、港币和美金

试题答案：A

2、印章使用机构营业部经理/室经理应至少按（）检查本机构运营专用印章一次。（单选题）

A. 月

B. 季

C. 年

试题答案：B

3、运营关注客户（禁止准入类）通过柜面办理非开户业务时，系统自动弹出相应提示信息，并增加授权控制。经办人员需提交（）审批。（单选题）

A. 网点内控合规主任

B. 分行指定审批人

C. 总行指定审批人

试题答案：A

4、通过贷记支付业务处理，平安银行可接受客户委托的有（）（多选题）

A. 跨行普通汇兑（不含现金汇款）

B. 国库汇款、票据（包括支票、本票、汇票）兑付或付款

C. 平安银行主动发起的资金调拔、外汇清算、资金拆借、国库贷记资金划拔

D. 委托收回（划回）、托收承付（划回）

试题答案：B,C,D

5、开户业务异常情形（）（多选题）

A. 不配合客户身份识别

B. 对单位及个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示

C. 有组织同时或分批开立账户的

D. 开户理由不合理

E. 开立业务与客户身份不相符

F. 有明显理由怀疑开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动的

G. 其他开户行有足够理由认为异常的情形

试题答案：A,B,C,D,E,F,G