2021平安银行内控主任考试真题模拟03-25

1、开户行应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多个存款人使用同一联系电话号码开立和使用账户的，应联系相关当事人进行确认。对于无法证明合理性的，应当采取什么措施？（）（单选题）

A. 止付相关账户

B. 对相关银行账户暂停非柜面业务

C. 将存款人列入运营关注名单

D. 将相关账户做销户处理

试题答案：B

2、以下那类业务凭证可以使用业务受理章（）（单选题）

A. 挂失止付通知书

B. 询证函

C. 对公账户协议

试题答案：A

3、单位定期、通知存款账户的款项存入只能从（）划转，存入时需约定存期和到期支取方式，到期有自动转存约定的，在到期日按事先约定的方式转入下一个约定的存期。（单选题）

A. 同名账户

B. 基本账户

C. 他行账户

D. 一般账户

试题答案：A

4、如网点需对保证金存款类别（原老系统TT码）进行修改，应如何处理（）。（单选题）

A. 通过ITSM问题管理系统上报问题进行数据修改处理

B. 通过AB终端530201单位账户变更交易处理

C. 通过AB终端185300修改保证金分账户资料交易处理

D. 通过AB终端530212账户类别码修改交易处理

试题答案：D

5、对公保证金存入系统操作两个特殊场景是（）（多选题）

A. 外汇保证金

B. 银承保证金

C. 贷款保证金

D. 保函保证金

试题答案：A,B