2024中国银行合规考试真题模拟04-15

1、必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、（）。（单选题）

A. 参与经营性活动

B. 不引发利益冲突

C. 作为第二职业

D. 代理业务属于银行经营范围

试题答案：B

2、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求（）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。（单选题）

A. 一般支付交易

B. 可疑支付交易

C. 正常交易

D. 收、付款交易

试题答案：B

3、根据《商业银行内部控制评价试行办法》，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测，下列表述错误的是（）。（单选题）

A. 监测内容包括内部控制目标实现程度

B. 监测内容包括法律、法规及监管要求的遵循程度

C. 监测内容包括事故、险情和其他不良内部控制绩效的历史情况

D. 商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行阶段性监测

试题答案：D

4、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（）以上的款项划转，属于大额支付交易。（单选题）

A. 10万元人民币

B. 15万元人民币

C. 20万元人民币

D. 16万元人民币

试题答案：C

5、下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的（）。（单选题）

A. A预警性

B. B稳定性

C. C建设性

D. D独立性

试题答案：D