2024平安银行大堂经理FB辅办业务考试真题模拟04-14

1、低于（）分，需内控合规主任（或授权主管级别人员）复核，对客户身份有疑义的，请客户提供辅助证明材料，注意加强审核。（单选题）

A. 60

B. 70

C. 80

D. 90

试题答案：B

2、远程柜面使用人应禁止以下（）行为。（多选题）

A. 为了利益，与客户合谋违规操作

B. 与自身利益冲突时，没有坚持规章制度

C. 盗用客户信息

D. 代客户填写信息

试题答案：A,B,C,D

3、大堂经理注意事项？（）（多选题）

A. 只能在营业网点内协助初审柜台式FB业务，不能离行上门使用FB；

B. 需面对面认真核实客户身份

C. 初审业务时，需按照远程柜面业务操作规范进行证件及人像的拍摄，注意避免留存影像资料不完整、不清晰的情况

D. 认真审核客户签名是否与证件姓名一致

试题答案：A,B,C,D

4、客户通过远程柜面办理综合开户时，如审核人员发现客户存在（）情况时，需在系统中记录拒绝开户原因。（多选题）

A. 身份信息疑义，拒绝出示辅助证件。

B. 组织他人同时或者分批开立账户。

C. 怀疑开立账户从事违法犯罪活动。

D. 买卖银行账户

E. 假冒他人身份开户

试题答案：A,B,C,D,E

5、远程柜面可实现（）年龄阶段的人办理开卡。（多选题）

A. 0-16周岁

B. 16-20周岁

C. 20-65周岁

D. 65周岁以上

试题答案：B,C,D