2024反洗钱考试真题模拟04-09

1、洗钱分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中，洗钱的可疑之处有（）。（单选题）

A. 宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同

B. 客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人

C. 短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D. 客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因

试题答案：B

2、检查组成员包括（）（多选题）

A. 组长

B. 副组长

C. 主查人

D. 检查人员

试题答案：A,C,D

3、银行反洗钱工作信息保密级别分为（）（多选题）

A. 绝密

B. 秘密

C. 内部资料

D. 机密

试题答案：A,C,D

4、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的（），登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。（多选题）

A. 姓名

B. 联系方式

C. 有效身份证件

D. 身份证明文件

试题答案：C,D

5、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易（）（多选题）

A. 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

C. 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符；

E. 资金收付流向与企业经营范围明显不符；

F. 个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

试题答案：A,B,C,D,E,F