2024反洗钱考试真题模拟04-12

1、监控客户的交易行为异常情况，分析其账户资金交易与（）、财务状况、经营业务是否相符。（单选题）

A. 客户身份

B. 客户职业

C. 客户年龄

D. 客户住所

试题答案：A

2、中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝。（单选题）

A. 5

B. 10

C. 1

D. 2

试题答案：D

3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向（）和人民银行当地分支机构报告。（单选题）

A. 公安机关

B. 人民银行

C. 反洗钱监测分析中心

D. 上级行

试题答案：C

4、如存在材料不完整、内容不符合相关制度规定等问题，（）负责向材料提交部门反馈材料修改意见。（单选题）

A. 反洗钱领导小组

B. 反洗钱工作办公室

C. 反洗钱业务部门

D. 合规部

试题答案：B

5、下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。（多选题）

A. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

B. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

C. 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

D. 金融机构内部调拨资金

试题答案：B,C