2024反洗钱考试真题模拟04-14

1、填写《华夏银行疑似监控名单客户业务办理审批表》，报分行负责反洗钱和反恐融资名单监控人员通过登陆监控名单在线查询网站进一步（）。（单选题）

A. 核对

B. 落实

C. 核查

D. 核实

试题答案：D

2、在洗钱过程中，指的是将犯罪收益投入到清洗系统过程，且最容易被侦查的阶段是（）（单选题）

A. 融合阶段

B. 培植阶段

C. 处置阶段

D. 冲刺阶段

试题答案：C

3、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的（），如果未发现交易可疑，则虽然符合大额交易，但金融机构可以不报告。（多选题）

A. 税收

B. 错账冲正

C. 自动扣款

D. 利息支付

试题答案：A,B,D

4、中国人民银行实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被查对象的下列资料:（）（多选题）

A. 帐户信息

B. 交易记录

C. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D. 与可疑交易活动有关的音像、电子形式的资料

试题答案：A,B,C,D

5、银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有（）（多选题）

A. 反洗钱内部控制制度建设情况

B. 反洗钱工作机构和岗位设立情况

C. 反洗钱宣传和培训情况

D. 反洗钱年度内部审计情况

试题答案：A,B,C,D