2024反洗钱考试真题模拟04-16

1、营业机构在接到中国人民银行书面临时冻结通知后，须立即（）相关账户资金。（单选题）

A. 撤销

B. 封锁

C. 清点

D. 冻结

试题答案：D

2、《刑法修正案（六）》对洗钱罪的上游犯罪明确规定为（）类。（单选题）

A. 7

B. 6

C. 9

D. 11

试题答案：A

3、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（）（单选题）

A. 应当经高级管理层的批准。

B. 应当报告中国人民银行。

C. 应当报告中国反洗钱监测分析中心。

D. 应当经中国人民银行批准。

试题答案：A

4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列哪些交易或行为一旦发生，就必须作为可疑交易进行报告（）（多选题）

A. 居民自然人银行账户频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票

B. 非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票代初或者频繁定购、兑现大量旅行支票、汇票

C. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的转划和结汇均由一人或者少数人操作

D. 自然人银行账户频繁进行现金收付

试题答案：A,B,C

5、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。（不定项题）

A. 客户身份识别 

B. 报告大额交易和可疑交易 

C. 保存客户身份资料和交易信息 

D. 客户身份登记

试题答案：A,B,C,D