2024反洗钱考试真题模拟04-18

1、西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（）（单选题）

A. 1989年

B. 1992年

C. 1999年

D. 2000年

试题答案：A

2、在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（）（单选题）

A. 一级

B. 二级

C. 三级

D. 四级

试题答案：C

3、反洗钱检查程序分为四个阶段，即（）、检查阶段、总结阶段和整改阶段。（单选题）

A. 策划阶段

B. 自查阶段

C. 复查阶段

D. 调查阶段

试题答案：A

4、《反洗钱非现场监管办法（试行）》适用于（）、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱义务。（单选题）

A. 汇兑业务

B. 结算业务

C. 理财业务

D. 保险业务

试题答案：A

5、关于尽职责任，以下说法正确的是（）（多选题）

A. 尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。

B. 尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。

C. 尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，

D. 尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准

E. 尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性

试题答案：A,B,C,D,E